GESTION DES RISQUES EN INVESTISSEMENT CRYPTO.
La gestion prudente des risques est une étape essentielle dans tout type d’investissement, y compris dans le domaine des crypto-actifs. Les marchés des crypto-actifs sont souvent caractérisés par leur volatilité, ce qui rend d’autant plus importante la nécessité d’adopter des stratégies de gestion des risques efficaces. Avant d’aborder en détail les aspects clés liés à la gestion des risques, permettez-moi de vous rappeler les deux règles d’investissement de Warren Buffett :
«La règle numéro un est de ne jamais perdre d’argent et la règle numéro deux est de ne jamais oublier la règle numéro un. »
Lorsque j’ai débuté mon parcours d’investisseur crypto en 2020, j’ignorais complètement ces deux règles et croyez moi, j’en ai payé les frais en perdant la moitié de mon capital dans les premiers mois qui suivaient mon investissement initial. Comment est-ce possible? Nous pouvons trouver la réponse à cette question dans la Bible. Dans le livre d’Osée, il est écrit : « mon peuple est détruit parce qu’il lui manque la connaissance »
L’ignorance est un danger pour tout investisseur et surtout pour le crypto-investisseur, car il évolue dans un marché très volatil. Benjamin Graham disait :
«Le principal problème de l’investisseur et même son pire ennemi, n’est autre que lui-même ».
Ignorer les principes que nous allons aborder ci-dessous est synonyme de s’exposer au risque de perdre son capital et d’échouer dans le marché des crypto-actifs. Je m’excuse d’avance pour certains principes qui ont déjà été abordés dans la section éducation financières et qui seront encore énumérés ici, non parce que nous n’avons rien à dire, mais parce que la répétition fixe la notion.
Principe 1 : Diversifier les investissements
On ne le dira jamais assez, ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier. Diversifiez votre portefeuille en investissant dans différents crypto-actifs plutôt que de concentrer vos fonds sur un seul. Un portefeuille diversifié permet d’obtenir une bonne croissance à long terme et de limiter les risques financiers. Considérez la diversification sectorielle en investissant dans des projets qui opèrent dans des secteurs différents. Par exemple, vous pourriez avoir des investissements dans les contrats intelligents et la Finance décentralisée (DeFi), les protocoles d’échange, les solutions de mise à l’échelle, les jeux (Gaming et GameFi).
Une autre approche de diversification consiste à répartir ses investissements en fonction des capitalisations des projets (grandes capitalisations, moyennes capitalisations ou petites capitalisations). Mélangez des projets établis avec des projets émergents. Les crypto-actifs bien établis comme Bitcoin et Ethereum peuvent ouvrir une stabilité relative, tandis que des projets plus récents peuvent avoir un potentiel de croissance plus élevé. Le tableau ci-dessous illustre un exemple de portefeuille diversifié par capitalisation: …
Ce texte est un extrait du livre “INVESTIR DANS LES CRYPTOMONNAIES” écrit par Eudes Djembo.
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